恒豐銀行臨沂分行多措并舉打擊治理電信網絡詐

  業界資訊     |      2023-03-25 17:23

  當前,各類電信網絡詐騙花樣不斷翻新,直接危害廣大人民群眾切身利益。恒豐銀行臨沂分行切實履行金融機構社會責任,多措并舉打擊治理電信網絡詐騙和跨境賭博,扎實推進電信網絡詐騙和跨境賭博“資金鏈”治理工作。

  開展專項培訓,落實工作要求

  近日,恒豐銀行臨沂分行召開電信網絡詐騙和跨境賭博“資金鏈”治理專項培訓會,要求各網點提高政治站位,高度重視打擊治理電信網絡詐騙和跨境賭博工作,縱深推進網絡詐騙和跨境賭博“資金鏈”治理,加大風險防控資源和力量投入,化被動防控為主動出擊,多措并舉有效切斷涉詐涉賭資金轉移鏈條。

  審慎開戶審核,加強賬戶管理

  臨沂分行始終遵循“風險為本”原則,嚴格履行客戶身份識別義務。在客戶開立賬戶時,提供與客戶身份核實程度、賬戶風險等級相匹配的賬戶功能,審慎與客戶約定非柜面業務,合理設置非柜面渠道資金轉出限額、交易筆數、驗證方式等,并根據持續性賬戶風險判斷、客戶正常需求或臨時需求等對客戶及賬戶的風險等級和業務功能進行動態調整。

  警銀精誠協作,筑牢安全屏障

  臨沂分行充分發揮警銀聯動作用,做好警員、柜員“兩員聯動”,強化營業網點源頭防控,全面提升涉詐賬戶風險防控能力,站好守護人民群眾錢袋子的“第一班崗”,筑牢金融安全的“第一堵墻”。

  下一步,恒豐銀行臨沂分行將深入推進打擊治理電信網絡詐騙和跨境賭博工作,充分發揮賬戶風險防控對斬斷違法犯罪資金鏈的重要作用,堅決打好優化賬戶服務與風險防控“組合拳”,切實維護群眾合法權益和金融安全。(完)